Chaque année, vous recevez deux relevés de placements : le relevé de mi-année et le relevé annuel. Ils contiennent les mêmes informations, mais pour des périodes différentes (du 1er janvier au 30 juin et du 1er janvier au 31 décembre).
Nous savons que ce genre de relevé peut être difficile à déchiffrer. Nous avons donc créé cette page d’aide pour tout vous expliquer en détail.
Quelle section de votre relevé voulez-vous mieux comprendre?
Vos informations
1. No de référence : c’est votre identifiant unique. Vous en avez besoin pour toutes communications liées à vos placements, et pour faire une demande d’affichage de vos produits dans l’Espace client.
Que vous ayez un REER, un CELI, un FERR, un CRI, ou tout autre régime d’épargne, vous trouverez dans ce tableau le total des montants que vous avez investis, ainsi que leur rendement.
2. Valeur au 31 décembre de l’année précédente : c’est la valeur totale de vos placements à la fin de l’année précédente.
3. Cotisations et transferts : c’est le total des montants que vous avez investis durant l’année courante.
4. Retraits et transferts : c’est le total des montants que vous avez retirés ou transférés de vos placements durant l'année courante.
5. Variation : c’est le rendement de vos placements en fonction des intérêts calculés.
6. Valeur en date du relevé de placements : c’est la valeur du total des montants que vous avez investis depuis votre première cotisation, et leur évolution en date du relevé de placements.
7. Total actuel de vos garanties à l’échéance : c'est la valeur de vos placements qui est protégée par la garantie à la fin de votre contrat, qui correspond à la date de votre 100e anniversaire.
8. Total actuel de vos garanties au décès : c'est la valeur de vos placements qui est protégée par la garantie à votre décès.
Les détails de votre option de garantie et de vos montants garantis pour chacun de vos régimes se trouvent dans la section Vos garanties du relevé.
Dans cette section, vous trouverez les principales informations à votre contrat, dont un portrait global de vos placements et vos bénéficiaires.
9. No d’adhésion : c’est le numéro qui identifie chacun de vos régimes actifs.
Vos placements
Cette section présente tous vos placements, détaillés par produit et par régime.
10. Compte(s) à taux d’intérêt variable : c'est un type de placement généralement utilisé comme transition pour vos montants, en attendant vos instructions de placement. Il génère un intérêt quotidien, versé chaque mois.
11. Graphique : il illustre l’état actuel de votre portefeuille, soit la répartition des placements de vos produits, que ce soit des placements garantis, des fonds distincts ou des comptes d’investissements.
12. Tableau des rendements personnels : il présente les pourcentages de rendement de chacun de vos régimes depuis votre première cotisation.
Cette section vous permet de comparer, pour chacun de vos régimes, la valeur de vos placements avec le montant total que vous avez investi, ainsi que les montants garantis en cas de décès et à l’échéance de la garantie.
13. Total actuel de vos garanties au décès : c'est la valeur de vos placements qui est protégée par la garantie à votre décès.
14. Montant garanti à l’échéance : c'est la valeur de vos placements qui est protégée par la garantie à la fin de votre contrat, qui correspond à la date de votre 100e anniversaire.
Vos garanties
Cette section détaille comment votre argent est protégé contre les variations du marché. Les détails spécifiques à chaque produit de placements sont indiqués dans la section Notes de votre relevé.
15. Montant garanti au décès : c'est la valeur de vos placements qui est protégée par la garantie à votre décès.
16. Date d’échéance : c’est la date à laquelle prend fin votre contrat en fonction de la durée choisie.
17. Montant garanti à l’échéance : c'est la valeur de vos placements qui est protégée par la garantie à la fin de votre contrat, qui correspond à la date de votre 100e anniversaire.
18. Valeur courante : c’est la valeur des montants que vous avez investis depuis votre première cotisation, et leur évolution en date du relevé de placements.
Vos transactions
C'est ici qu’est indiqué chaque montant investi ou retiré de vos placements, avec la date de la transaction.
